Qué tecnología se usa para el reporte NIIF 17 y adecuación de solvencia: Docfly (IA), RPA y BPM
Escrito por Evelyn Agudelo
Si estás enfrentando el reto de cumplir con NIIF 17 y adecuación de solvencia, esta puede ser una de las rutas más efectivas que vas a encontrar: IA (Docfly), RPA y BPM trabajando juntos. Desde nuestra experiencia como consultora, analizamos el proceso que vives mes a mes, y vimos cómo estas tres piezas pueden ayudarte a reducir los cuellos de botella que más desgaste generan: datos incompletos, tareas manuales que frenan el cierre y flujos sin trazabilidad. Esta solución no es la única, pero cuando todo se empieza a alinear, todo deja de ser un caos y se convierte en un proceso controlado, explicable y sin tanto desgaste operativo.
¿Qué necesita una aseguradora para cumplir con NIIF 17?
Acá el tema va más allá de los números. Tiene que ver con lo que pasa cuando el mes cierra, el dato falta y el equipo queda al límite.
¿Ya lo viviste?
La información aparece tarde. Los correos se cruzan. Los sistemas hablan idiomas distintos. Los equipos entregan todo, y el cierre igual se siente apretado.
En ese punto entra NIIF 17. Pide claridad. Trazabilidad. Sentido. Todo conectado. Todo explicado. Porque el reporte, esta vez, cuenta la historia entera.
Y para eso, el proceso necesita base.
Una que aguante mes a mes. Con datos listos desde el origen. Con un flujo claro. Con un cierre que fluya sin parches.
Esto es lo que venimos viendo en aseguradoras que ya están dándole forma a su operación:
– Granularidad real. Contrato por contrato. Grupo por grupo.
– Una sola fuente de datos. Una versión compartida.
– Información que entra al modelo sin ajustes sobre la marcha.
– Responsabilidades claras. Cada paso con dueño y con tiempo.
En Colombia, la fecha ya está marcada: 1 de enero de 2027.
Ese día guía cada decisión.
En República Dominicana, el marco regulatorio aún toma forma, pero las auditoras ya preguntan. Las casas matrices piden cifras comparables. Los supervisores observan el ritmo.
Cuando el proceso se arma, el cierre respira distinto.
Los equipos trabajan con otra energía.
Las cifras se entienden.
Y el resultado refleja el negocio real.
Cómo agilizar la gestión de reportes financieros bajo NIIF 17 con soluciones tecnológicas
Llegar al cierre con todo listo ya no se logra a fuerza de horas extra. Hoy, el foco está en cómo se arma el proceso desde el origen. La forma en que se capturan los datos, se validan, se conectan y se trasladan a los entregables. Y ahí es donde entran las soluciones tecnológicas.
Pero.. para que las tecnologías, en este caso de automatización, funcionen bien, debes iniciar por: diseñar procesos que integren herramientas, equipos y decisiones. Que reduzcan errores, eviten retrabajos y, sobre todo, le devuelvan al equipo tiempo para pensar (en lugar de correr con formatos).
Si ya tienes clara la lista de reportes que pide NIIF 17, lo que sigue es esto: cómo puedes gestionarlos mejor, con tecnología que se adapte a tu operación. Acá te dejamos una ruta posible.
Cómo agilizar el armado del Estado de Situación Financiera sin reprocesar datos
Este reporte pide separar cada componente del contrato: flujos futuros, ajuste por riesgo, margen de servicio contractual. Para eso, sirve contar con una estructura de datos que ya venga segmentada desde la fuente.
Lo que hace la diferencia es tener un proceso donde actuaría y contabilidad parten de una misma base, que se actualiza de forma automática desde sistemas fuente. Así, se evita armar el balance con planillas paralelas. Se alimenta desde el dato original, sin reconstrucciones.
Cómo hacer más eficiente el cálculo del Estado de Resultados bajo NIIF 17 desde origen
El Estado de Resultados cambia la forma en que se presenta el ingreso. Se muestra lo devengado por servicio, separado del rendimiento financiero. Para eso, el motor actuarial tiene que calcular con criterio temporal, y finanzas necesita ese resultado en tiempo y forma.
Con un flujo integrado, donde actuaría genera el cálculo y finanzas toma el resultado ya procesado, se gana tiempo y se evita el clásico ida y vuelta para revalidar cifras. Todo parte de una lógica compartida.
Cómo reducir errores en las Notas y Conciliaciones con trazabilidad clara
Estas notas muestran cómo cambió cada componente desde el inicio hasta el cierre. Para armarlas bien, el proceso tiene que registrar todo. Cada vez que cambia un dato, se guarda. Cada vez que se corre un modelo, queda logueado.
Ahí entra el valor de una solución con trazabilidad integrada. Cada paso deja rastro. Cada cálculo tiene respaldo. Entonces la conciliación se genera desde el registro, sin necesidad de reconstruir.
Cómo cargar los QRTs sin duplicar trabajo desde distintas áreas
Las plantillas regulatorias tienen estructura fija y márgenes ajustados. En muchas aseguradoras, todavía se llenan a mano. Pero eso se puede resolver.
El secreto está en mapear bien el origen del dato y automatizar el traspaso al formato final. No se trata de cambiar el archivo, sino de armar un flujo que lo alimente solo, mes a mes, sin depender de correos ni Excel paralelos.
Cómo organizar el SFCR sin depender de múltiples versiones del mismo archivo
El SFCR pide una mirada combinada: técnica, financiera y de riesgos. Si cada área carga su parte sin coordinación, el documento final se vuelve inmanejable. Vienen las versiones cruzadas, los errores de control, las correcciones de último minuto.
Con flujos de trabajo colaborativos y repositorios compartidos, cada sección se construye desde su fuente, pero en un entorno común. Así, el documento crece en orden, y el cierre no se atrasa.
Cómo sostener el Informe de Función Actuarial con respaldo técnico integrado
Para que este informe salga sólido, hace falta algo más que cálculo. Se necesita dejar registro de supuestos, validar resultados, explicar decisiones. Y eso no se logra al final. Se construye desde el primer dato.
Si cada corrida del modelo deja trazabilidad, si los supuestos están documentados desde el inicio, el informe técnico aparece casi listo. No se arma de cero. Se escribe sobre lo que ya quedó respaldado.
Cómo proyectar el ORSA con modelos de riesgo adaptables y repetibles
El ORSA es una de las piezas más exigentes. No alcanza con hacer un análisis puntual. Hay que proyectar escenarios y mostrar cómo respondería la compañía ante cada uno.
Tener modelos que se ajusten rápido y permitan correr variaciones sin armar todo de nuevo, cambia la forma en que se vive este entregable. Con herramientas que conectan riesgo y capital, se evita perder tiempo entre versiones.
Cómo documentar decisiones técnicas en los Accounting Papers sin hacerlo a último momento
Este documento explica las decisiones que tomaste. No se trata de inventar nada. Se trata de registrar lo que hiciste mientras lo hacías.
Cuando el diseño del proceso viene acompañado por documentación en paralelo, el accounting paper no aparece como tarea pendiente. Sale desde lo que ya se viene decidiendo, con la lógica que sostiene todo el modelo.
Cómo mantener actualizados los Manuales de proceso desde la operación real
El manual deja de ser un documento estático cuando el proceso mismo lo alimenta. Si cada paso queda registrado, si cada validación se activa en automático, el flujo operativo ya tiene toda la info que el manual necesita.
Así, lo que se documenta coincide con lo que se hace. Y cuando el auditor pregunta, la respuesta no hay que escribirla: ya está.
Cómo construir el Balance de apertura NIIF 17 sin perder tiempo limpiando data
El balance de apertura arranca desde lo que ya existe. Desde la información histórica y desde las decisiones técnicas tomadas. Si esa base está clara y limpia, el cálculo aparece con lógica.
Por eso, lo más eficiente no es construirlo al final, sino preparar la data desde el inicio. Una vez que el modelo está definido y los datos validados, el balance se genera sin esfuerzos extra
Cómo funciona un cierre financiero automatizado bajo NIIF 17, paso a paso
Cuando el cierre financiero fluye, pasa por diseño. Se construye con lógica, con datos que llegan a tiempo y con entregables que se apoyan en información confiable.
Esta es una ruta posible para automatizar ese flujo. Cada paso cumple un propósito claro, tiene acciones definidas y se apoya en tecnología específica. El foco está en ordenar cómo entra la información, cómo se transforma y cómo termina convertida en los reportes que se entregan.
Cómo organizar los documentos para iniciar el cierre financiero
Todo arranca con el archivo. Correos, carpetas compartidas, sistemas contables o regulatorios. Lo clave es que los documentos lleguen al lugar donde se van a procesar.
Ahí entra RPA:
• Detecta la llegada de cada archivo
• Clasifica el tipo de documento
• Lo traslada al repositorio correcto
El equipo encuentra todo organizado y listo para avanzar con la extracción.
Cómo extraer datos de PDFs y escaneos para alimentar modelos NIIF 17
Con los documentos ubicados, entra Docfly. La herramienta lee:
• PDFs
• Imágenes escaneadas
• Archivos con baja calidad
Extrae:
• Nombres
• Fechas
• Montos
• Datos técnicos que luego alimentan los modelos actuariales o contables
Lo que antes tomaba horas de revisión ahora se resuelve en minutos, con precisión.
Cómo validar la información contable antes del cálculo técnico
Con los datos extraídos, llega el momento de validar. RPA se encarga de:
• Revisar que la información esté completa
• Verificar la lógica del dato
• Comparar con lo esperado
• Marcar para corrección si encuentra incoherencias
Así, el cálculo técnico parte de una base sólida y preparada.
Qué parte del cierre NIIF 17 se calcula desde sistemas especializados
Con la data validada, se activan los modelos. Se calculan:
• Estado de Resultados
• Estado de Situación Financiera
• Provisiones
• Márgenes
• Flujos
• Demás componentes que exige NIIF 17
Desde acá se generan los valores base de estos entregables:
• Conciliaciones
• QRT
• SFCR
• Balance de apertura
• Informe de fundación actuarial
• ORSA
• Notas técnicas
Cómo automatizar la creación de entregables financieros en NIIF 17
Con los cálculos listos, el robot arma los documentos y completa las plantillas.
Entregables generados automáticamente:
• Estado de Situación Financiera
• Estado de Resultados
• Conciliaciones y notas técnicas
• QRT (Quantitative Reporting Templates)
• SFCR (Solvency and Financial Condition Report)
• Informe de fundación actuarial
• ORSA con modelos de riesgo adaptables
• Accounting papers
• Manuales de proceso
• Balance de apertura bajo NIIF 17
Cada archivo queda almacenado con:
• Estructura definida
• Soporte técnico
• Versión y fecha clara
Este flujo activa las condiciones necesarias para que los entregables se construyan con base en datos validados y reglas de negocio.
Cómo tener trazabilidad y acceso a todos los documentos generados
Cada acción del proceso deja registro. Desde la llegada del archivo hasta la generación del último documento.
Se documenta:
• Qué dato se usó
• Quién lo validó
• Cuándo se generó
• En qué versión quedó guardado
También se consolidan los soportes que acompañan los reportes:
• Accounting papers
• Decisiones técnicas
• Manuales de proceso
• Documentación fuente de cada cálculo
Los equipos pueden acceder a los documentos en todo momento, con permisos definidos y versiones controladas.
Qué tecnología coordina todo el proceso de cierre automatizado
El BPM es el motor que conecta cada paso. Coordina el flujo completo:
• Activa al RPA
• Espera la extracción de docfly
• Dispara los cálculos
• Marca los momentos de revisión
• Define tiempos
• Gestiona versiones
• Mantiene el control del proceso de principio a fin
Con BPM, cada parte encaja y el cierre avanza con orden.
Una forma posible de abordar la automatización de la Adecuación de Solvencia y Reporte IFRS / NIIF 17
Este flujo surge del análisis que realizamos como consultora, entendiendo la naturaleza del proceso y lo que exige NIIF 17. Cada operación tiene su propio ritmo, infraestructura y forma de trabajar.
Por eso, esta ruta funciona como punto de partida. El siguiente paso siempre es:
• Revisar el proceso actual
• Entender cómo se mueve la información
• Mapear las herramientas que ya existen
• Diseñar una solución ajustada a la realidad del equipo
La clave está en que el proceso funcione.
Soluciones tecnológicas para cumplimiento de NIIF 17 en compañías de seguros
El cierre puede fluir con menos pasos, menos validaciones repetidas y entregables completos desde la primera versión. La clave está en conectar los datos desde origen, estructurar el proceso con lógica y activar solo lo que de verdad suma.
Ya existen herramientas que permiten:
• Consolidar la información sin mover archivos manualmente
• Extraer datos desde cualquier formato, incluso escaneos
• Validar con reglas claras, sin revisar dos veces
• Generar reportes listos para enviar
• Tener trazabilidad desde el primer clic
Y todo eso puede diseñarse sobre el sistema que ya usás. Sin procesos paralelos. Sin reversiones. Solo decisiones más rápidas y cierres más claros.
¿Listo para transformar tu flujo?
Agenda una llamada. Revisamos tu proceso actual y trazamos la ruta para automatizarlo desde lo que ya funciona.
¿Tienes una idea sobre como aprovechar esta tecnología?
Contáctanos y nuestro equipo te ayudará a construir el mejor Caso de Negocio para evaluar el beneficio, el costo y el riesgo de implementarla.
